קלארו – פתרונות ביטוח ופיננסים ברורים
חיסכון פיננסי אישי הנו תכנית הפקדות לכל צורך ומטרה. במסגרת התכנית ניתן לחסוך כספים לטווח קצר, או לטווח הארוך, לפי צרכיך ובכך לדאוג ולהגן על העתיד הכלכלי שלך ושל משפחתך.
גם אם יש לך חיסכון פנסיוני במסגרת מקום העבודה, הפוליסה מאפשרת לך להרחיב את הבסיס הכלכלי שלך ושל משפחתך לעתיד.
כמו כן ניתן לחסוך כספים במסגרת הפוליסה כדי לממן הוצאות צפויות עתידיות של המשפחה כגון מימון לימודים גבוהים לילדים, סיוע לילדיך לרכישת דירה וכיוצ”ב.
תכנית זו היא למטרות חיסכון בלבד וניתן להשקיע בה סכום חד פעמי ו/או הפקדות שוטפות. הכספים מושקעים בשוק ההון במגוון מסלולי השקעה ורמות סיכון שונות, אלו מאפשרים בחירה ושילוב של מסלולים בהתאם לגישת החוסך ורצונו.
בנוסף, ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה ללא פעולת קניה/מכירה או אירוע מס. מס רווחי ההון נדחה וישולם רק בעת משיכת הכספים (דחיית מס).
חיסכון פיננסי אישי מהווה אלטרנטיבה לתכניות החיסכון המסורתיות בבנקים. רוב חברות הביטוח הגדולות בישראל מציעות פוליסות חיסכון עם מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות.
היתרון המשמעותי של פוליסת חיסכון הוא בכך שהכסף זמין, בלי קנסות בעת משיכה
ניתן להפקיד בפוליסת חיסכון הפקדה חד פעמית או סכום חודשי קבוע
ניתן לבחור את רמת הסיכון המתאימה לך ולשנותה בכל עת, על פי שיקול דעתך
המס הינו על רווחים בלבד, בעת המשיכה. ניתן לנייד כסף בין המסלולים ללא תשלום מס
